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引言
本行為準則旨在規范公司從事保險經紀業務及其他人員的執業行為, 提升公司的專業形象,使公司發展成為中國保險業倍受 尊敬的保險經紀公司;

一、總則
1、本準則是對公司員工的職業操守、行為規范、執業紀律等方面的基本規定,是工作中必須遵守的基本要求;
2、員工必須遵守相關法律、法規,不得從事違法犯罪行為;
3、員工在業務操作中應嚴格遵守保險監管政策,做到依法執業、廉潔自律,規避監管風險和職業風險;
4、員工在從事保險經紀工作中,必須把客戶的最大利益放在首位,嚴禁損害客戶的利益;
5、員工應全身心投入公司工作,不得以任何形式,無論受薪與否,從事第二職業,包括獨資、合資或出任董事職位或以聘用 或兼任形式受雇。經公司同意的在其他企業任獨立董事的除外;
6、員工言行舉止代表公司形象,嚴禁在任何場合發表有損公司形象的言論,或做出任何有損公司形象的行為;
7、員工在工作中應互相尊重、相互支持、相互配合。在任何情況下,嚴禁與客戶或同事發生過激行為,或做出或散布有損員 工關系的行為和言論;
8、各分公司/部門之間應該樹立全局觀念,互相支持,互相幫助,積極協作,發揮整體優勢,自覺維護公司整體利益。

二、職業操守及行為準則
員工在業務活動中應處處體現專業經紀人的行為規范,以專業和服務贏得客戶信任。一般不得請客戶參與高消費的活動,特 殊情況需公司領導批準。嚴禁請客戶參與任何色情活動;
保密義務:
客戶有關保險的信息或其他任何信息,均屬于客戶商業機密。員工對客戶的商業機密負有嚴格保密義務,嚴禁向任何無關人 員透露;嚴禁在電梯、飯店及其他一切公共場所提及客戶名稱及談論客戶的商業機密;
公司的任何電子或印刷的文字資料、手冊、建議書、保險方案等,以及公司的制度、流程、業務信息等,皆為公司的商業機密 未經許可不得向任何無關的人員透露;
員工于受聘期間所獲取、收到或書寫的所有電子及紙質文件均屬雇主所有,并須于聘約終止時或于受聘期間或以后在雇主的要 求下,將有關記錄交回獲正式授權接收該些資料的人員。違反上述規定者會被即時解雇;
員工在工作中應恪盡職責,避免錯誤與疏漏。出現下列情況的,均視情況給予紀律處分,包括通報批評、降職、降級、降薪等 直至解雇:
業務人員未按操作流程規定,錯過客戶續保日期,導致客戶保險脫保;
業務人員未按操作流程規定審核保單,導致生效的保險單違背投保本意或與預期方案不符,經審計查出;
因客戶服務質量原因導致客戶投訴;
休假前未與同事進行工作交接,導致休假期間客戶無人服務,或由于臨時安排他人處理客戶事項影響工作秩序和效率; 財務人員未遵守財務工作制度,給公司造成損失;
職能部門人員未及時完成本職工作,導致業務人員投訴,經查明屬實;
其他一切與工作相關的錯誤和疏漏。
在和保險公司/公估公司進行業務交往過程中,必須體現專業經紀人的行為規范:
在代表客戶最大利益的前提下,以尊重、平等的態度對待對方,并注意談吐和語言,不得采取強硬、以勢壓人的態度;
在選擇安排保險過程中,對于保險公司的選擇要堅持客戶利益至上的原則,避免在確定保險公司前接受或參加可能影響公正、 獨立做出選擇保險公司判斷的宴請或其他活動。保險公司主動提議和我公司進行正常團隊建設活動的不在此限;
嚴禁利用客戶資源為個人、朋友、親屬或其他任何人員牟利。員工在安排保險過程中遇有親屬在保險公司的,應主動向上級匯 報并視情況進行回避;
保險的安排必須透明,不得損害客戶的知情權。保險公司參與的份額必須真實的向客戶進行報告,嚴禁要求保險公司進行“暗 共保”等操作;
所有業務收入均應以轉賬方式收取。特殊情況必須收取現金的,應經過公司批準;傭金收入必須從保險公司賬戶轉入,嚴禁從 個人賬戶劃轉傭金收入;向保險公司劃付保費時,接收賬戶必須是承保公司賬戶,對方使用其他賬戶時,必須出具委托收款函。 員工必須廉潔自律,禁止在業務活動中,私自收受客戶/保險公司貴重禮物(價值超過500元人民幣)、禮金、購物卡等。如遇 特殊情況無法當場拒絕的,應立即上交公司人事行政部,由人事行政部視情況酌情處理;嚴禁利用業務之便接受保險公司的回 扣;嚴禁參與保險公司安排的高消費或任何其他不恰當的活動;嚴禁挪用公款或從事其他營私舞弊之行為,損公肥私。違反此 項原則的員工將視為嚴重違紀。
公平對待合作伙伴或競爭對手,不得詆毀競爭對手或用不正當手段獲得業務;
員工必須養成和遵守良好的職業習慣:
a)員工必須保持精神飽滿,儀容整潔;遵守公司著裝規定,拜訪客戶/保險公司或客戶/保險公司來訪,以及其他任何正式商務 接洽場合,必須著正裝。
b)保險公司來訪/客戶會談過后,應盡快寫出會議紀要,或郵件致謝等;對于會議中商定的行動計劃要積極遵守,對于未盡事宜 要制作跟進時間表;一般情況下,會議記錄/紀要及時間表等文件應由職級較低的員工主動完成;
c)與客戶/保險公司關于業務的電話會談結束后,應根據需要發郵件跟進,或寫出電話記錄并存檔;
d)遵守時間是專業經紀人的優良素質體現,守時包括以下方面:
上下班時間,公司內部會議、培訓時間;
遵守上級或總部職能部門交辦事項的時限,因故不能按期完成的應提前書面說明;
與客戶/保險公司約定的會議時間必須遵守,需提前10分鐘到達,嚴禁讓客戶或保險公司等待。
e)及時查收郵件,所有郵件必須在24小時內回復。 不能立即給予明確答復的,須向對方確認收到郵件,并口頭或書面說明不能 給予明確答復的原因;
f)公司同事之間發出的需要回復的郵件或交辦的事項,如在規定的時間內沒有得到回復,發件人或交辦人應及時發出一次或多 次書面提醒或跟進,并口頭或電話確認,直至對方回復或完成交辦事項。在反復跟進仍未得到答復或解決的,發件人或交辦人應 將郵件抄送對方的上級請求協助或處理;
書面信函、報告等應言簡意賅;并注意使用適當的禮貌用語;避免口語化的語言,嚴禁使用武斷的、挑釁的、或其他不恰當的語 言; 所有正式文件均應以PDF格式發出;
正式報告在發出前應請第二人復核,避免錯別字和病句;續保報告/報價分析等重要文件,客戶經理及以下員工須請上級復核后方 可發出;
對于同事/客戶/保險公司發來的信息類的、幫助性的、建議性的、指導性的郵件或信函,應及時書面致謝;
男性員工應該主動禮讓、照顧女同事或女客戶。

附則
一、本文件自2008年9月1日起施行。
二、本文件為《員工手冊》的組成部分,公司人事行政部擁有最終解釋權。內容如有更改,當另行公布。

二〇〇八年九月一日
战东风怎么玩